2020银行支付结算工作自查报告范文

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  • 2021-07-20 14:00:14
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 二是强化客户身份证明文件合规性审核,通过联网核查系统对个人身份进行核查,对存有疑义的营业执照、组织机构代码证等文件通过工商管理局、质监局网站对其进行核实;  三是强调办理单位结算账户各项业务流程监督,要求办理各项单位结算账户业务必须全程录像监控;  四是按照规定妥善保存结算账户资料文件,账户资料必须于保险柜保管,并落实双人管控原则,未经有权人批准,任何人不得调阅账户资料;  五是严格执行已开立账户资金使用规定,通过系统和人工双重控制,规范客户使用账户办理各项业务的合法合规性,与可疑交易报告规定相结合,防范客户利用银行结算账户从事非法交易;  六是加强印鉴卡、重要空白凭证等业务单证管理,将空白印鉴卡视同为重要空白凭证管理,严密重要空白凭证管理,严密重要空白凭证控号管理措施,对外出售凭证纳入系统控制,并需确认购买人身份。  2、个人账户。我行对个人账户的自查重点要求在:是否开立匿名、假名个人结算账户、是否按照规定要求客户出示身份证件并留存复印件、境内个人办理个人结算账户业务是否开展联网核查等。经查,我行严格按照《个人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定办理各项个人结算账户业务,未发现违规现象。  二、存在的问题  通过本次自查反映的情况可以看出,我行人民币支付结算管理工作总体上较为有序,未发现重大风险隐患,各项支付结算法规执行较为到位,相关人员具备基本业务素质。但是经过检查,我们也发现了一些问题:  (1)针对复杂多变的银行突发事件,我行各项突发事件应急方案还不够完善,应急演练工作落实不到位,相关人员缺少应对经验。  (2)我行支付结算业务存在支票影像截留业务成功率不高的问题,没有全部实现与人民银行影像支票系统对接,支票影像交换业务开展存在困难。  三、整改措施  1、针对本次自查发现的问题,我行将高度重视,以此为契机,对存在的问题切实整改。认真执行监管部门的要求,依法经营,不断完善各项制度,提高我行的支付结算管理水平,维护银行业支付体系的安全。  2、建立健全支付清算系统危机处置组织机构,不断完善支付清算系统应急预案,定期组织开展危机处置应急演练。加强员工培训,提高自律意识。通过开展业务培训、技能竞赛等方式,督促相关人员认真学习支付结算相关规定,杜绝管理漏洞和风险隐患。  3、强化宣传,提升竞争力。加大对人民银行大小额支付系统结算、银行本票、支票影像交换系统、电子商业汇票系统和网上支付跨行清算系统等支付结算服务品牌的宣传工作。s("content_relate");【2020银行支付结算工作自查报告范文】相关文章:1.网络银行与电子支付2.2020消防安全工作自查报告范文(精选5篇)3.银行2020上半年工作总结范文4.银行反洗钱工作自查报告5.银行合规自查报告6.银行收费业务自查报告7.竞聘银行会计部结算科经理演说8.竞聘银行会计部结算科经理职位演讲s("content_bottom");自查报告图文推荐安全自查报告安全自查报告企业自查报告安全自查报告s("related_top");银行支付结算工作自查报告相关文章小学数学教师述职报告县政协工作总结教育信用体建设工作总结责任督学挂牌督导骨干培训班学习情况汇报酒店实习总结报告县林业局林果产业链建设情况的汇报酒店店务公开工作汇报班主任工作总结_厚爱中差生,全面进行素质教育电力调度所上半年工作总结评职称工作总结城镇市容环境卫生长效管理目标责任制实施情况汇报客服月工作总结s("related_bottom");上一篇:幼儿园安全问题工作自查报告下一篇:公司安全生产自查报告s("right_top");最新推荐饭店辞职报告大学期末个人总结中级教师述职报告通用*地区个体私营经济的调查报告琶洲旅博会实训报告公司半年生产经营活动分析报告抓农业结构调整促县域经济发展调研报告当前妇女发展和妇女工作中存在的主要问题的调查_[实习报告]县民营经济发展的特点问题及对策建议治理医药购销领域商业贿赂督查情况的通报对现代农业示范园区的调查报告车间安全大检查活动情况汇报材料电信分公司综合管理部主任述职报告-述职报告我市农村公共卫生体系建设的调研竹木凉席市场创新发展项目调研报告加强我区基督教会管理的对策与措施s("right_mid");猜你喜欢学校安全工作自检自查报告自查报告2020小学班主任工作计划银行实习报告范文教师自查报告银行×办事处工作总结定点医疗机构自查报告范文安全生产自查报告范文学校暑期安全自查报告幼儿园安全问题工作自查报告3篇档案管理工作自检自查报告规范办学行为工作专项检查自查报告2020年中职班主任工作计划2020年小学班主任工作计划2020年初一班主任工作计划2020八年级班主任工作计划s("right_bottom");Copyright©2021范文先生网 fwsir.com 版权所有声明 :本网站尊重并保护知识产权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果我们转载的作品侵犯了您的权利,请在一个月内通知我们,我们会及时删除。if((navigator.userAgent.match(/(phone|pad|pod|mobile|ios|android|BlackBerry|MQQBrowser|JUC|Fennec|wOSBrowser|BrowserNG|WebOS|symbian|transcoder)/i))){document.write();document.write();} else {document.write();document.write();}var FINGER_PRINT = 380c15f181118653fe43e26ebc342967;
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